Kara Para Aklama NFT’lere de Bulaşabilir; Daha Sıkı Denetimlere Hazır Olun

NFT’lerin kara para aklama için kullanımına ilişkin sağlam veriler yok. “Muhtemelen dijital dolandırıcılık yapmak fiziksel dolandırıcılıktan daha kolaydır.” NFT pazar yerlerinin katı KYC/AML standartlarını uygulaması gerekebilir.

Copycat-Gala Mirissa. Kaynak: async.art

Non-fungible tokenler şu anda kriptodaki kesinlikle en büyük mesele olsa da, sorunsuz değiller. Yutturmaca ve geçici bir moda olduğuna yönelik suçlamaların yanı sıra, NFT’ler aynı zamanda çetrefilli ve tanıdık kara para aklama konusunu da gündeme getiriyor.

Çok fazla sayısal kanıt yokken, aleyhinde konuşanlar gelişmekte olan NFT pazarını kara para aklamayla ilişkilendirdi ve bazı insanlar bunları “kripto para dünyasındaki en iyi kara para aklama yöntemi” olarak tanımladılar.

Bununla birlikte Cryptonews.com‘a konuşan sektör oyuncuları, NFT’ler kara para akla aklayanlara açıkken, şu anda kara para aklama için kullanımlarının geleneksel sanat dünyasında veya diğer kripto türlerinde olduğundan çok daha kötü olduğunu gösteren somut hiçbir şey olmadığını öne sürdüler. Aynı zamanda KYC/AML (müşterinizi tanıyın/kara para aklamayı önleme) standartlarının sıkı bir şekilde uygulanmasının ortaya çıkan bu sorunla mücadeleye yardımcı olacağını açıklıyorlar.

Bir sorun ama ne kadar büyük?

NFT’lerin yeni olduğu göz önünde bulundurulduğunda, şu anda kara para aklama amacıyla kullanıldıklarına ilişkin somut bir veri yok. Yine de uzmanlar, suçluların, zaten yapmamışlarsa, er ya da geç kendilerine başvurma ihtimalinin yüksek olduğunu onaylıyor.

Clearmatics‘in pazarlama zekası başkanı Tim Swanson, “Sadece bugün ne kadar büyük olduğunu ve ne kadar büyük olabileceğini tahmin edebilirim. Şu anda, büyük ticaret merkezlerinin hiçbirinde (OpenSea gibi) kullanıcılar için KYC toplanması veya AML/CFT (Terörizmin Finansmanıyla Mücadele) taraması yapılmamış gibi görünüyor, bu yüzden istismar edilebilir” dedi.

Bu, NFT dünyasının kara para aklama için uygun olabileceği izlenimi uyandırıyor, ancak yine ne denli uygun olduğunu gösteren herhangi bir şey yok.

Libra Shrugged ve Attack of the 50 Foot Blockchains yazarı David Gerard, “NFT ile kara para aklayan örnek bir isim bilmiyorum. Ancak hiçkimse denemeseydi şaşardım” dedi.

Gerard’ın da belirttiği gibi, bunu varsaymanın temel nedeni, geleneksel sanat dünyasının kara para aklama konusunda uzun süredir kötü bir üne sahip olmasıdır.

Gerard, “Dolayısıyla aynı insanların aynı üçkağıtçılıkları bu yeni alanda denemelerini bekliyorum” diye ekledi.

Bununla birlikte, bu aşamada NFT’lerde kara para aklama sorunun ne kadar büyük olacağını ölçmek ve bunun fiziksel sanatta olduğundan daha fazla sorun olup olmayacağına karar vermek son derece zordur.

Kripto varlıkların ve blok zincirinin ulusal güvenlik sonuçlarını araştırdığı Yeni Amerikan Güvenliği Merkezi’nde (CNAS) Yardımcı Kıdemli Araştırmacı olan Yaya J. Fanusie, “NFT’lerin neden daha fazla kara para aklama oranına sahip olduğunu varsayabileceğime dair tek düşüncem, kripto pazarının fiziksel sanat dünyasından daha fazla dolandırıcılığı barındırabileceğine yönelik iddialarımdı. Fiziksel sanatta sahtecilik yoluyla gerçekleştirilen çok sayıda dolandırıcılık var” dedi.

Fanusie, NFT sektöründeki kara para aklamanın oranını belirlemenin “zor bir iş” olduğunu kabul ediyor, ancak kişisel olarak NFT’lerin sanal doğasının onu geleneksel sanat dünyasından daha savunmasız kıldığını farzediyor.

Cryptonews.com’a “Ancak gerçekçi olalım, dijital odaklı dolandırıcılık yapmak fiziksel dolandırıcılıktan muhtemelen daha kolaydır. Bu nedenle, dolandırıcıların ve yasadışı aktörlerin aklamak istediği kripto parada büyük oranda dolandırıcılıkla elde edilmiş, hileli fonların oranı büyüktür” dedi.

Yeni yöntemler, aynı hedef

Şu anda, kara para aklayabilecek birinin, haksız kazançlarının yasadışı kaynaklarını gizlemek için sanatı kullanabileceği sayısız yol var. Hiç değilse NFT dünyasının yaptığı şey, kara para aklayanların repertuarına birkaç yöntem daha eklemek gibi görünüyor.

Tim Swanson, “Kara para aklama girişiminde bulunan bilgili kullanıcılar, genellikle gevşek KYC toplama ve AML/CFT taramasına sahip birden fazla farklı kripto borsası aracılığıyla likit coinlere veya tokenlere girip çıkarak izlerini gizlemeye çalışırlar” diyerek ekledi:

“NFT’ler aynı hedefe ulaşmanın, orijin kırmanın ve ‘temiz’ veya korunmuş coinlerle çekip gitmenin başka bir yoludur.”

Görünüşe göre, NFT sektöründe müşterinizi tanıyın ve kara para aklamayı önleme denetimlerinin görece eksikliği göz önüne alındığında, NFT’ler aracılığıyla kara para aklama, bir non-fungible token almak kadar basit olabilir.

Yaya Fanusie, “Pazar yeri KYC kontrolleri ve işlem miktarlarında kesinlikle herhangi bir kısıtlama olmaksızın NFT’lere izin veriyorsa, yasadışı aktörlerin NFT’leri satın alması, yeniden satması ve kriptoyu görünüşte suçluyla ilgisi olmayan diğer cüzdanlara aktarması çok kolay olacaktır” dedi.

Swanson’ın tweetlediği gibi, vergi yükümlülüklerini azaltmak için NFT’leri (muhtemelen kendisinden) satın almak/satmak başka bir yöntem olabilir.

Aynı kurallar ve çözümler

Tüm bunlar için bariz bir çözüm var: tüm NFT pazar yerlerinin sıkı KYC/AML standartları uygulamasının zorunlu tutulmasıyla birlikte daha sıkı denetimler.

Fanusie, “Fiziksel sanat eserleri satıcılarının ve pazar yerlerinin, müşterilerini doğrulamak ve alıp sattıkları ürünlerin orijini konusunda daha fazla durum tespiti yapmak için bazı prosedürler oluşturmaları gerektiği gibi, muhtemelen NFT bayilerinin ve pazar yerlerinin benzer AML yönergelerini takip etmelerini talep etme ihtiyacı olacaktır. Bu, fiziksel sanat dünyasını sarstığı gibi, muhtemelen NFT dünyasını da sarsacak” dedi.

David Gerard, NFT alt sektörünün nihayetinde kripto sektörünün meşru kısmına uygun olması gerekeceğini belirterek buna katılıyor.

Çözümler halihazırda olan şeyler olacak: kripto dünyasında daha sıkı KYC/AML; kriptoların alıp satıldığı noktalarda değilse de, fiat ağ geçitlerinde” dedi.

Tim Swanson ayrıca, NFT sektörünün de FinCEN‘in geçen yılın sonunda kripto için tanıtmaya çalıştığı, 10.000 dolar veya üzeri kripto işlemleri için cüzdan sahibinin kimlik bilgileri sağlamasını gerektireceğini açıkladığı kurallara benzer yönergelere uymak zorunda kalabileceğini öne sürdü. Ayrıca blockchain analitiğinin işlemleri izlemek ve katılımcıları belirlemek için kullanılabileceğini söyledi.

“Borsaların bu eşikleri takip etmesini zorunlu kılmak, ABD’de coinler veya tokenler aracılığıyla kara para aklamayı kontrol altında tutabilir” diyerek sözlerini tamamladı.
____

Daha fazlası için:
– NFT’ler Milyonlarca Dolara Satılıyor, Ancak Değerli Olup Olmadığını Nasıl Anlarsınız?
– Non-Fungible 2021: NFT’lerinizi DeFi, Staking ve Paylaşım İçin Hazırlayın