En İyi Kripto Vergi Yazılımları 2024 Listesi

Yunus Emre Özbucak
| 17 min read
Yasal Uyarı: Kripto paralar yüksek riskli varlıklar sınıfındadır. Bu yazı bilgilendirme amaçlıdır ve kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. Varlıklarınızı kaybedebilirsiniz.

En İyi Kripto Vergi Yazılımları

En iyi kripto vergi yazılımları, oldukça kısa sürede vergiye uyumlu olmanızı sağlar. Yazılımlar, kripto borsaları ve cüzdanlarla entegre olup maliyetlerinizi ve satış fiyatlarınızı analiz eder. Aynı zamanda ödemeniz gereken vergi miktarını hesaplar.

2024’te hangi kripto vergi yazılımını tercih etmeliyim diye düşünen yatırımcılar mevcuttur. En iyi kripto vergi yazılımları seçiminde hız, desteklenen platformlar, ücretler, itibar ve kullanım kolaylığı önemli faktörler arasındadır.  

En iyi sağlayıcıları keşfetmek için okumaya devam edin ve avantajlarından yararlanma fırsatı yakalayın.

2024 Yılının En İyi Kripto Vergi Yazılımları Listesi


Bugün piyasada bulunan en iyi kripto vergi yazılımlarının listesine göz atalım:

  1. Koinly – 2024 Yılının Geniş Kapsamlı En İyi Kripto Vergi Yazılımı
  2. ZenLedger – DeFi Borsaları Kullanan Kripto Yatırımcıları İçin Harika Seçenek
  3. CoinLedgerIRS Form 8949 Nesli İçin En Ekonomik Vergi Yazılımı
  4. TokenTax Yeni Başlayanlar Tarafından En Çok Tercih Edilen Kripto Vergi Platformu
  5. CoinTracker  – Vergi Kaybı Toplama İmkanı Sunan Öncü Kripto Vergi Yazılımı

İncelenen En İyi Kripto Vergi Yazılımları


Doğru kripto vergi yazılımını seçmek kritik öneme sahiptir. Yazılım, zamanında, uygun maliyetli etkin ve doğru sonuçlar almalıdır.

Kripto vergi yazılımları değerlendirmelerini aşağıdaki bölümlerden inceleyin.

1. Koinly – En İyi Kripto Vergi Yazılımları Arasındaki 10.000 İşleme Kadar Ücretsiz Kripto Vergi Yazılımı 

Koinly ücretsiz kripto vergi yazılımı olarak öne çıkar. Ücretli abonelik seçeneklerinin yanı sıra, 10.000’e kadar işlemi destekleyen ücretsiz plan sunar. Aktif olarak ticaret yapan pek çok kripto yatırımcısı için yeterlidir. 

Diğer sağlayıcılardan farklı olarak Koinly’nin ücretsiz planı, tüm uyumlu borsaları ve cüzdanları kapsar. 

DeFi platformları, marjlı alım satımlar ve kaldıraçlı vadeli işlemleri de destekler. LIFO (Son Giren İlk Çıkar) ve FIFO (İlk Giren İlk Çıkar) gibi birden fazla maliyet tabanlı hesaplama yöntemini içerir.

koinly vergi yazılımı

Ücretsiz plan altı yıl boyunca geçmiş spot fiyatlarını ve 20.000’den fazla kripto para birimini kapsar. 

Ek olarak Koinly; staking, borç verme, airdrop ve madencilik aktivitelerinden elde edilen gelirleri de hesaba katar. Bu yönleriyle Koinly, en iyi kripto vergi yazılımları arasında yer alır.

Ücretsiz planın en büyük eksiği, Form 8949’u içermemesidir. Koinly tarafından sağlanan verilere dayanarak formu kendinizin doldurması gerekir.

Platformun ücretsiz planında kapsamlı vergi raporu ve TurboTax ile entegrasyon gibi özellikler bulunmaz. 

Ek özelliklerin yıllık maliyeti 49 ABD dolarıdır ve yalnızca 100 işlemle sınırlıdır. Daha fazla işlem için yüksek maliyetli plana geçiş yapılması gerekir.

Yazılım Sağlayıcı Entegrasyonlar Desteklenen Ülkeler Fiyatlandırma
Koinly 750’yi aşan borsa ve cüzdan uyumu Kanada,İngiltere, Avustralya, Danimarka, ABD,Fransa, İsviçre, İsveç, Finlandiya, Norveç 0$-279$

Artıları

  • Pazardaki en iyi ücretsiz kripto vergi yazılımıdır.
  • 10.000’e kadar işlemi destekler.
  • 750’den fazla borsa ve cüzdanla uyumludur.
  • Yalnızca 20 dakikada eksiksiz vergi raporlaması sağlar.
  • En iyi kripto marjin ticaret borsalarıyla bütünleşir.

Eksileri

  • Sadece 10 ülkede yerelleştirilmiş vergi raporları mevcuttur.
  • Ücretsiz plan Form 8949’u içermez.

 2. ZenLedger – DeFi Platformlarını Kullanan Kripto Yatırımcıları için Mükemmel Seçenek

ZenLedger DeFi platformları için en iyi kripto vergi yazılımları arasında yer alır. Uniswap, 1inch, Aave, PancakeSwap ve SushiSwap gibi en iyi merkezi olmayan borsalarla uyumludur.

Yazılım, merkezi borsalara ve kripto cüzdanlara da bağlanır. Zen Ledger, DeFi’den elde edilen sermaye kazancının yanı sıra kripto gelirinizin artmasına yardımcı olur.

Maliyeti getiri çiftçiliği, stake etme, faiz temeline göre otomatik olarak hesaplar. Ayrıca desteklenmeyen platformlardan gelen işlemleri vergi raporunuza eklemenizi sağlar.

CSV yüklemelerini destekler. ZenLedger’in ABD’li yatırımcılar için ideal olan Bilanço D’yi otomatik olarak oluşturması özellikle beğenilir.

ZenLedger en iyi kripto vergi yazılımları

ZenLedger, vergi kaybı toplama araçlarını da içerir. DeFi entegrasyonu dahilinde yıllık 127 ABD doları ödeme alır ve 5.000 işleme kadar destek sunar.

25 işlemi kapsayan ücretsiz plan bulunmaktadır. Sınırsız işlem yıllık 999 ABD dolarıdır ve bu plana iki saatlik premium destek dahildir.

Yazılım Sağlayıcı Entegrasyonlar Desteklenen Ülkeler Fiyatlandırma
ZenLedger 400’u aşan borsa ve cüzdan  ABD’yi destekler ancak harici hiçbir ülkeye referans vermez 0$’dan 999$’a

Artıları

  • Aktif DeFi yatırımcıları için en iyi kripto vergi yazılımları arasındadır.
  • En iyi merkezi olmayan kripto cüzdanları ve borsalarıyla uyumludur.
  • Kripto gelirini ve Sermaye kazançlarını hesaplar.
  • Bilanço D’yi otomatik olarak doldurur
  • Vergi kaybı toplama araçları vergilerinizi azaltır.

Eksileri

  • Ücretsiz plan 25 işlemle sınırlıdır
  • DeFi entegrasyonunun yıllık maliyeti 127 ABD dolarıdır.

3. CoinLedger – IRS Form 8949 Nesli için En Ucuz Vergi Yazılımı

Coinledger uygun fiyata tam otomasyon arayan ABD’li yatırımcılar tarafından tercih edilen en iyi kripto vergi yazılımları arasında yer alır. Yatırımcılar yalnızca 49 dolar karşılığında IRS Form 8949’u oluşturur.

Mevcut plan, mikro işlemleri de kapsar. Stake etmek ve getiri çifliği gibi günlük gelir ödüllerini hesaplamak için oldukça kullanışlıdır.

49 dolarlık plan, yalnızca 100 işlem ile sınırlıdır. 99 dolar ve 199 dolarlık planlar sırasıyla 1.000 ve 3.000 işlem sunar. Eğer IRS Form 8949’u kendiniz doldurmayı tercih ederseniz, ücretsiz plan sınırsız işlemleri destekler.

en iyi vergi yazılımları coinledger

CoinLedger aynı zamanda İngiltere, Güney Afrika, Avustralya, Kanada, Hindistan ve Japonya gibi diğer ülkeler için yerelleştirilmiş vergi raporlaması sunar.

CoinLedger, entegrasyon açısından tüm kripto borsalarını desteklediği biliniyor. Uniswap ve PancakeSwap gibi DeFi platformları buna dahildir.

MetaMask, Exodus, Trust Wallet ve MyEtherWallet gibi en iyi saklama dışı cüzdanları da destekler. CoinLedger’ın ayrıca ücretsiz kripto vergi rehberi sunması da büyük avantaj sağlar.

Yazılım Sağlayıcı Entegrasyonlar Desteklenen Ülkeler Fiyatlandırma
CoinLedger Borsalar ve cüzdanların tamamı ABD, İngiltere, Kanada, Avustralya, İsviçre, Fransa, Japonya, İsveç, Yeni Zelanda, Hindistan, İrlanda, İspanya, Güney Afrika, Avusturya, Danimarka, Almanya 0$’dan 199$’a

Artıları

  • Yalnızca 49$ ödeme ile IRS Form 8949 oluşturulur.
  • Diğer ülkeleri de destekler.
  • Tüm borsa ve cüzdanlarla uyumludur.
  • Stake etmek gibi DeFi ürünlerini destekler.
  • Ücretsiz plan, sınırsız işlem desteği ile birlikte gelir.

Eksileri

  • Sadece 25$ değerindeki mikro işlemler dahildir.
  • 199$’lık plan 3.000 işlemle sınırlıdır.

4. TokenTax – En İyi Kripto Vergi Yazılımları Arasındaki Yeni Başlayanlar İçin Popüler Kripto Vergi Platformu  

TokenTax yeni başlayanlar için en iyi kripto vergi yazılımları arasında yer alır. Basit ve sorunsuz bir vergi raporlama süreci sunar.

İlk adım olarak borsa ve cüzdan API’lerini kopyalayıp yapıştırmanız gerekir. Daha sonra tercih ettiğiniz para birimini seçtikten sonra TokenTax, vergi hesaplamalarına başlar.

Süreç, genellikle 30 dakikadan daha kısa bir sürede tamamlanır.

TokenTax, merkezi ve DeFi platformlarını içeren en popüler borsaları kapsar. Yüzlerce cüzdan desteği sunar. Kripto para birimleri ve NFT’ler ile uyumludur.

tokentax

TokenTax’in türev ticaret platformları ile entegrasyonu yazılımın marj faizi ödemelerini hesaplamasını sağlar.

Seçim yapmaya olanak tanıyan maliyet bazlı dört farklı raporlama yöntemi bulunur. Bunlar FIFO, LIFO, ortalama ücret ve minimizasyondur.

TokenTax’in en büyük dezavantajı fiyatlandırmasıdır. Ücretsiz planı bulunmamaktadır.

En ekonomik seçenek yıllık 65 dolar olarak belirlenmiştir ve yalnızca 100 işlemi kapsar. 5.000 ve 20.000 işleme kadar olan paketler için sırasıyla yıllık 199 ve 1.599 dolar ödeme yapmak gerekir.

Yazılım Sağlayıcı Entegrasyonlar Desteklenen Ülkeler Fiyatlandırma
Token Vergisi 120’ yi aşan borsa ve cüzdan  US 65$’dan  2.999$’a

Artıları

  • Kullanıcı dostudur. Yeni başlayanlar için harika seçenektir.
  • Kripto para birimlerini ve NFT’leri destekler.
  • 30 dakikadan az sürede raporlar oluşturulur.
  • API’ler ile borsalar ve cüzdanlarla kolayca entegre olur.
  • Demo hesap imkanı sunar.

Eksileri

  • Ücretsiz plan seçeneği yoktur.
  •  En ekonomik 65$’lık plan 100 işlemle sınırlıdır.

5. CoinTracker – Vergi Kaybı Toplama Araçları Sunan Trend Kripto Vergi Yazılımı

CoinTracker, kripto vergilerinizi otomatikleştirmek için kapsamlı çözüm sunar. 2 milyondan fazla kullanıcı tarafından tercih edilir. Akla gelen her platformla uyumludur.

500’den fazla önde gelen kripto para borsası ve cüzdanını destekler. Ayrıca 10.000’den fazla kripto para borsası ve 20.000’den fazla DeFi akıllı sözleşmesi ile çalışır. 

DeFi platformları ve borsalarını desteklemeyen bazı kripto vergi yazılımı sağlayıcıları mevcuttur. CoinTracker’ın bu özelliği büyük önem taşır ve bu özelliği ile en iyi kripto vergi yazılımları arasındadır.

CoinTracker

CoinTracker, yalnızca sermaye kazançlarını otomatikleştirmekle kalmaz. Aynı zamanda kripto gelir vergileri için de idealdir. 

Stake etmek, madencilik, airdroplar, mint etmek, marj faizi ve çatallanma’lar gibi çeşitli gelir türlerini kapsar. Üstelik, ne kadar işlem yapılmış olursa olsun, hesaplama süreci yalnızca dakikalar sürer.

CoinTracker’da dört farklı fiyatlandırma planı mevcuttur. Ücretsiz plan genel vergi özeti sunar. Temel plan yıllık 59 ABD doları karşılığında sınırsız vergi raporu sağlar. 

199 ABD doları değerindeki plan, vergi kaybı toplama araçları ile kripto vergilerinden yasal yollarla kaçınmanıza yardımcı olur. 

En üst düzey plan olan 599 ABD dolarıdır. Birden fazla maliyet esaslı hesaplama yöntemi ve 24 saatlik destek sunar.

Yazılım Sağlayıcı Entegrasyonlar Desteklenen Ülkeler Fiyatlandırma
CoinTracker 500’ü aşan borsa ve cüzdan  ABD, Kanada İngiltere, Avustralya 0$’dan 599$’a

Artıları

  • 500’den fazla borsa ve cüzdanı destekler.
  • DeFi borsalarıyla uyumludur.
  • Airdrop’ları, darphaneleri, stake etmeyi,madenciliği ve diğer gelir kaynaklarını değerlendirir.
  • Dakikalar içinde vergi raporlarını oluşturur.

Eksileri

  • Tam vergi raporlama hizmeti sadece ABD, İngiltere, Kanada ve Avustralya ülkeleriyle sınırlıdır.
  • Vergi kaybı toplama araçlarının yıllık maliyeti 199$’dır.

Ya Ülkem Desteklemiyorsa?

  • En iyi kripto vergi yazılımının bile sadece belirli ülkeleri desteklediği fark edilmiştir.
  • İyi haber şu ki, tercih ettiğiniz yazılım ülkenizde desteklemese bile kullanıma devam etme imkanı vardır. 
  • Yazılım, ilgili yıl için sermaye kazançlarınızı/zararlarınızı ve gelirinizi hesaplamaya devam eder.
  • Vergi formunuzu yazılım otomatik doldurmaz. Formu manuel olarak doldurmanız gerekir.

En İyi Kripto Vergi Yazılımını Nasıl Seçtik?


İhtiyaçlarınıza göre en iyi kripto vergi yazılımları arasından seçim yapmak önemlidir. Sağlayıcı seçerken göz önünde bulundurmanız gereken bazı kriterler aşağıda listelenmiştir.

Kullanım Kolaylığı

Kullanıcı dostu deneyim sunan yazılım sağlayıcıları önceliklidir. Vergi yazılımlarının amacı zamandan tasarruf etmektir. 

Yapılması gereken tek şey yazılıma API eklemektir. Bu anahtarlar, daha önce kullanmış olduğunuz tüm kripto borsalarından ve cüzdanlardan kopyalanmalıdır.

Bahsedilen işlem yalnızca bir kez yapılır. Sonrasında yazılım faaliyete geçer ve kripto vergi raporunuz 15-30 dakika içerisinde hazırlanır. Binlerce işlem yapmış olsanız bile bu durum değişmez.

Çoğu Cüzdan ve Borsayla Uyumluluk

İlerlemeden önce hangi borsaların ve cüzdanların desteklendiğini kontrol etmek gerekir. Desteklenmeyen platformunuz varsa manuel olarak CSV dosyası yüklemek gerekir.

Bu durum raporlama sürecini uzatır. Şanslıyız ki, en iyi kripto vergi yazılımı sağlayıcıları yüzlerce platformu destekler. Yapmanız gereken tek şey, API’ lerinizi kopyalayıp yapıştırmaktır.

Çoğu Cüzdan ve Borsayla Uyumluluk

Daha önce elde ettiğiniz kripto geliriniz varsa, hesaba katılması gerekir. Bu yüzden, seçtiğiniz sağlayıcının DeFi entegrasyonunu desteklemesi önemlidir. 

Stake etmek, getiri çifliği, faiz hesapları, airdroplar ve mint etmek gibi popüler kazanç yöntemlerini kapsamalıdır.

Ek olarak, daha önce NFT ticareti yapılmışsa, NFT’leri desteklediğinden emin olmak gerekir.

Paranın En İyi Değeri

Bazı sağlayıcılar ücretsiz plan sunar. Tam işlevselliğe erişebilmek için ödeme yapmak gerekir. Plan fiyatları iki esas faktöre bağlıdır. 

İlki, işlem limitine göre fiyatlandırmadır. Örneğin Koinly ücretsiz planın yanı sıra 100, 1.000 ve 10.000 işleme kadar sırası ile 39$, 79$ ve 139$ ‘a kadar değişen ücretli planlar sunar.

Yapılabilecek işlemler aşağıda listelenmiştir:

  • Kripto varlık alım-satımı yapmak
  • Cüzdanlar ve borsalar arasında kripto transferi yapmak
  • Stake etmek ve getiri çiftçiliği gibi yöntemlerle kripto geliri elde etmek
  • Airdrop’tan ücretsiz kripto kazanmak
  • NFT ticareti yapmak

En iyi kripto yazılımları ve planı ihtiyaca yönelik ise işlemlerin hızla birikmesinin önüne geçer. Bu sebeple doğru tercih yapmak önemlidir.

İkinci faktör, sunulan özelliklere göre fiyatlandırmadır. Örneğin, bazı kripto vergi yazılımı sağlayıcıları vergi zararı toplama araçları gibi ek özellikler için fazladan ücret talep eder. 

Eğer yüksek miktarda işlem yapıyorsanız bu ücreti ödemeye değer. Çünkü araçlar bir adet stratejik satış ile binlerce dolar kurtarma imkanı sunar.

Entegrasyon Seçenekleri

Bazı kripto yatırımcıları, geleneksel vergi yazılımlarını kullanmayı tercih eder. Çünkü, kripto para yatırımcıların finansal yaşantılarının parçasıdır. 

Mevcut durumdan dolayı TurboTax ve H&R Block gibi geleneksel yazılımlarla entegrasyon içerisinde bulunan sağlayıcılar dahil edildi.

En İyi Kripto Vergi Yazılımları İçin Diğer Önemli Faktörler

  • Tam Rapor Oluşturma: Tam rapor oluşturan yazılım sağlayıcılarına öncelik verilmelidir. Örneğin ABD’li yatırımcılar IRS Form 8949 üreten platform tercih etmelidir. Aksi halde kısa ve uzun vadeli her ticareti manuel doldurmak gerekir.
  • Maliyet Esaslı Yöntem: Kripto vergi yazılımının tercih edilen maliyet esası yöntemini desteklemesi gerekir. Çünkü bu, ne kadar vergi ödeyeceğinizi doğrudan etkiler. En yaygın raporlama yöntemleri arasında FIFO, LIFO ve minimizasyon bulunur.
  • Vergi Kaybı Toplama: Vergi kaybı toplama araçlarını destekleyen sağlayıcı seçilmelidir. ‘Stratejik Olarak’ zararına satış yaparak genel vergi yükünü azaltır.

Kripto Vergi Yazılımını Ne Amaçla Kullanabilirsiniz?


Kripto vergi yazılımı, maliyet ve satış fiyatları gibi birçok zorluğu çözmeye imkan tanır. Yazılım kullanılmazsa her işlem için fiyatları tek tek kontrol etmek gerekir.

Mevcut durumda aktif yatırımcı için ve kripto gelir ürünlerine yatırım yapan biri için oldukça zaman alıcıdır.

En iyi kripto vergi yazılımları hayatı nasıl kolaylaştırır? Daha detaylı inceleyelim.

Kapsamlı İşlem Takibi

Kripto vergilerini kesin olarak beyan etmenin anahtarı, tüm işlemlerin maliyet ve satış fiyatlarını doğru bilmektir. Bu durum ödemeniz gereken vergi miktarını belirler.

Kripto fiyatları sadece değişken değildir. Anlık değişiklik gösterir. Doğru kayıtlar tutmadan fiyatları takip etmek oldukça zaman alır.

Buna karşılık, kripto vergi yazılımı süreci otomatik izler. Yapmak gereken tek şey yazılıma API kurmaktır. Bu, Borsa hesaplarına ve cüzdanlara özel olmalıdır. 

Ayrıca, geçmişi de kapsar. Örneğin Koinly, altı yıl geriye dönük spot fiyatlarını destekler. Bağlantı kurduktan sonra gerçek zamanlı portföy değerlemelerini de alır.

Sermaye Kazanç ve Zararlarının Hesaplanması

Birçok ülkede yatırımcılar, kripto sermaye kazançlarına göre vergi ödemekle yükümlüdür. Bu, genellikle ‘gerçekleşmiş’ kazançlara, yani kriptonun zaten satılmış olduğu durumlara bağlıdır.

IRS dahil olmak üzere pek çok vergi idaresi, her ticaret için detaylı işlem kaydı tutulmasını zorunlu kılar. Kayıt aşağıdakileri içerir:

  • Kripto paranın adı
  • Satın alındığı tarih
  • Satın alındığı fiyat
  • Satıldığı tarih
  • Satıldığı fiyat
  • Genel kar ve zarar

Peki kripto kayıplarını vergiden düşmenin yolu var mı? Aktif yatırımcı değilseniz veri göstergesini doldurmak kolaydır. Ancak aktif bir kripto yatırımcısıysanız süreç, hızla karmaşık hale gelir.

Dolar maliyet ortalama stratejisi kullanılsa dahi bu durum geçerlidir. Çünkü kripto fiyatları her saniye değişiklik gösterir. Fiyatları kaydetmek oldukça zaman alır. Ancak kripto vergi yazılımı bu işlemi kolayca gerçekleştirir.

İşlem hızlıdır ve genellikle 30 dakikayı aşmaz. En iyi kripto vergi yazılımları, emirler girildiğinde dijital para birimlerini ve tokenleri o anki spot ticaret fiyatları ile çapraz referanslar. Böylece vergi raporunun doğruluğunu garanti eder.

DeFi Vergilerini Hesaplamak

DeFi ürünlerine yapılan yatırımların vergi raporlamaları oldukça zorlayıcıdır. Nedeni, stake etmek, getiri çifliği ve faiz hesapları gibi DeFi ürünlerinin sıklıkla günlük ödüller dağıtmasıdır.

Sermaye kazanç gelirinin aksine, vergiye sebep olan ödüllerin satılmasına ihtiyaç olmaz.

Etkinlik, DeFi geliri elde edildiği an gerçekleşir ve genellikle yıllık gelir toplamına eklenir.

DeFi Vergilerini Hesaplamak

Detaylar bölgeye göre farklılık gösterir. Her ödeme değerinin, alındığı gün raporlanması gerekir.

Örneğin, günlük stake ödüllerinden 0,0025 ETH aldınız. Pazartesi günü bu miktar 10 dolarken, salı günü 11 dolara çıktığını varsayalım. 

Şanslıyız ki kripto vergi yazılımları, tüm DeFi ödülleri için otomatik maliyet tabanı atar ve dakikalar içinde toplamı elde eder.

Vergi Formu Otomasyonu

Vergi beyanında bulunurken belirli formları doldurmak gerekir. Örneğin, ABD’deki yatırımcılar, IRS Form 8949’u doldurmakla yükümlüdür. Bu form, tüm işlem detaylarını içerir.

Mevcut işlem detaylarının içeriğinde madeni para türü, işlem tarihleri, fiyatlar, elde edilen kar ve zararlar yer alır.

Ek olarak işlemler, kısa vadeli ve uzun vadeli yatırımlar olarak sınıflandırılır.

İşlem sayısı fazladır ve bu manuel görev zaman alıcıdır. Ancak bazı kripto vergi yazılımı sağlayıcıları IRS Form 8949’u otomatik olarak doldurur.

Bazen diğer yerel standartlar da desteklenir, böylece formu doğrudan yerel vergi idaresine gönderme imkanı sunar.

Vergi Kaybı Toplama

Vergi kaybı toplama araçları için ödeme yapmak akıllıcadır. Ayrıca vergi yükünü binlerce dolar azaltmaya yardımcı olur.

Basit ifadeyle vergi kaybının toplanması vergiden kaçınmanın yasal yoludur.

En iyi kripto vergi yazılımları ile vergi kaybı toplama, sermaye kazançlarınızı azaltmak ile elimine etmek amacıyla stratejik olarak belirli kripto miktarlarını satmanızı içerir.

  • Örneğin, toplam varlığınızdan yıllık 10.000 ABD Doları sermaye kazancı elde ettiniz. Bitcoin’e yatırım yapmaktasınız. Başlangıçta 20.000 ABD Doları yatırım yaptınız ve Bitcoin’in değeri şu an 15.000 ABD Doları.
  • Eğer Bitcoin’i satarsanız, 5.000 ABD Doları zarar edersiniz. Bu 5.000 ABD Dolarlık zarar, sonrasında 10.000 ABD Dolarlık sermaye kazancınızdan düşürülür ki bu da vergi yükümlülüğünü azaltır.

Hisse senetleri gibi geleneksel varlıklar üzerine yatırım yapıldığında, bu stratejiyi uygulamak mümkün değildir. Nedeni, vadeli satış kuralıdır.

Yatırımcıların zararına sattıkları aynı varlığı geri satın alabilmeleri için 30 gün beklemeleri gerekir. Ancak kendi kendine işlem kuralı kripto para birimleri için geçerli değildir. Bu durum kripto yatırımcılarına büyük avantaj sağlar.

Aktif yatırımcılar için potansiyel vergi kaybı toplama fırsatlarını değerlendirmek zordur. Aynı coine farklı satın alma fiyatıyla yatırım yapıldığı durumlar sorun teşkil eder.

Ancak kripto vergi yazılımları bu sorunu çözer. İşlem geçmişini analiz eder ve koşullara en uygun satışları önerir.

Kripto Vergi Yazılımını Ne Zaman Kullanmaya Başlamalısınız?


Kripto vergi yazılımı her yatırımcı için uygun değildir. Sadece birkaç kripto yatırımı yapıldıysa, vergiler DIY bazında hesaplanır.

Kripto vergi yazılımını kullanmaya başlamayı gerektirebilecek bazı durumlar şunlardır:

Yüksek Ticaret Faaliyeti

Öncelikle yüksek ticaret hacmine sahip yatırımcılar içindir. Gerçekleştirilen tüm satış işlemlerinin detaylı şekilde muhasebeleştirilmesi gerekir.

Örneğin, altı günlük hareket ortalaması kullanan kripto günlük tüccarını düşünün. Her gün için 12 alım-satım işlemi yapar. Bu, yıl boyunca her biri farklı fiyata sahip binlerce işlem demektir.

Mevcut durumda en iyi kripto vergi yazılımları kullanımı zorunlu hale gelir. Borsa/cüzdan API’lerini kopyalayıp yapıştırdıktan sonra işlem fiyatları dakikalar içinde kaydedilip özetlenir. Aksi halde manuel olarak yapmak gerekir ki bu da oldukça zahmetlidir.

Çeşitli İşlem Türleri

Stake etmek ve yield farming platformları gibi çeşitli DeFi ürünlerine yatırım yapılıyorsa, kripto vergi yazılımı kullanmak önerilir.

Elde edilen her gelirin ilgili fiyat üzerinden raporlanması gerektiği için önemlidir. Bu, daha sonra o yılın gelirine eklenir.

Bazı DeFi ürünlerinin günlük ve haftalık dağıtımlar yapması çok sayıda hesaplama gerektirir. Özellikle farklı zaman dilimlerinde birden fazla coine yatırım yapıldıysa.

en iyi kripto vergi yazılımları

DeFi ödüllerini elden çıkardıktan sonra sermaye kazancı vergisinin uygulanma imkanı vardır.

Eğer DeFi ödülleri alınan fiyattan daha yüksek fiyata satılırsa, bu durum geçerli olur. Maliyet esası, ödüllerin alındığı zamanın fiyatına göre belirlenir.

  • Örneğin, stake ödülü olarak 1 ETH alındı ve alındığı zaman 4.000 dolar değerindeydi.
  • Birkaç ay sonra bu, 1 ETH  5.000 dolar değerindeyken satılırsa 1.000 dolarlık sermaye kazancı elde edilir.
  • Eğer o 1 ETH 3.000 dolar değerindeyken satılırsa, sermaye kaybı yaşanır. Bu kayıp, o yılın toplam sermaye kazançlarından düşer.

Kripto vergi yazılımının karmaşık DeFi işlemlerini kolayca yönetebilmesi büyük önem taşır.

Böyle bir yazılım, tüm işlemlere dakikalar içinde maliyet esası ve satış fiyatı atayabilir. Bu nedenle seçeceğiniz yazılım sağlayıcısının DeFi işlemlerini desteklemesi gerekir.

Vergi Planlama Sezonuna Hazırlık

Kripto vergi yazılımı, vergileri doğru ve zamanında beyan etmeye olanak sağlamanın ötesine geçer. Genel mali durumu da optimize eder.

Yazılım sağlayıcılarının vergi kaybı toplama gibi optimizasyon araçları sunması bu avantajın parçasıdır. Üstelik en iyi sağlayıcılar FIFO, LIFO gibi çeşitli maliyet esaslı hesaplama yöntemlerini de destekler.

En önemlisi yazılım, vergi yükünü en aza indirmek için uygun yöntemi önerir.

Yatırım yapılan hisse senetleri ile endeks fonları gibi diğer varlık sınıflarını da göz ardı etmemek önemlidir. Çünkü ödenecek vergi miktarını etkiler.

Sonuç


Özetlemek gerekirse en iyi kripto vergi yazılımları, kısa sürede vergi yükümlülüklerini yerine getirmeye yardımcı olur.

Borsa ve cüzdan API’lerini kopyalayıp yapıştırmak yeterlidir. Yazılım, sadece zaman kazandırmakla kalmaz, genel vergi yükünü de azaltır.

Kripto vergi yazılımının sunduğu avantajlardan biri, vergi kaybı toplama gibi optimizasyon araçlarını içermesidir.

Seçilen sağlayıcının daha önce işlem yapılan tüm platformları destekleyip desteklemediğini kontrol etmek önemlidir.

Kripto vergi beyannamelerini otomatikleştirmek için Koinly aracı uygun seçeneklerden biridir.

SSS

Kripto için vergi ödemeniz gerekiyor mu?

Evet, stake etmek ve madencilik gibi aktivitelerden elde edilen kripto sermaye kazançları ve gelirleri üzerinden vergi ödenmesi gerekir. Kripto vergilendirme kuralları ülkeye göre değişiklik gösterir.

Kripto vergi yazılımının maliyeti ne kadar?

Bazı kripto vergi yazılımları ücretsiz olarak sunulur, ancak işlem sayısı ve özellikler sınırlıdır. Daha geniş işlevsellik sunan premium planlar ise genellikle 50 ile 150 ABD Doları arasında değişen fiyatlarla gelir.

En ucuz kripto vergi yazılımı hangisi?

Koinly, 10.000’e kadar işlemi destekleyen ücretsiz plan sunar. Ancak, bu ücretsiz plan IRS Form 8949’u otomatize etmez.

Kripto için en iyi vergi yazılımı nedir?

En iyi Kripto vergi yazılımları karşılaştırması Koinly’nin öne çıktığını gösterir. 50’den fazla borsa ve cüzdan desteği sunar. DeFi ürünleriyle uyumludur ve fiyatlandırması rekabetçidir.

Kripto vergi yazılımına ihtiyacım var mı?

Dolar maliyet bazlı strateji içeren aktif ticaret yapılıyorsa kripto vergi yazılımı kullanımı zorunluluktur. Stake etmek ve getiri çiftliği gibi DeFi ürünlerine düzenli yatırım yapılıyorsa, kripto vergi yazılımı kullanımı tavsiye edilir.

Kripto gas ücretleri vergiden düşülebilir mi?

Evet, IRS kripto para birimlerini mülk olarak kabul eder. Böylece, vergiden düşülebilecek birçok olay bulunur. Bunlar arasında ağ ve ‘gas’ ücretleri de yer alır.

Referanslar

  1. Form 8949, Sermaye Varlıklarının Satışı ve Diğer Elden Çıkarılması (IRS)
  2. Kripto vergilerini beyan etmek hakkında bilmeniz gereken her şey – özellikle borsanız iflas ederse (CNBC)
  3. Vergi Zararı Toplama Stratejileri: Nasıl Çalışır  (Goldman Sachs)
  4. House Dem Duo Kripto Raporlama Kayıtları Arıyor (Thomson Reuters)

Yasal Uyarı: Kripto paralar yüksek riskli varlıklar sınıfındadır. Bu yazı bilgilendirme amaçlıdır ve kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. Varlıklarınızı kaybedebilirsiniz.