Milyarlarca Kara Parayı Aklayan Bankacılık Devleri Bitcoin’e Düşman Olabilir

110 haber kuruluşunun yürüttüğü bir soruşturma ile ortaya çıkarılan belgeler, bankalar kendilerini iddialara karşı savunurken, küresel bankacılık devlerinin dolandırıcılık, zimmete para geçirme, kara para aklama ve daha fazlasına karıştığı iddia edilen müşteriler için trilyonlarca dolar hareket ettirdiğini gösteriyor. Bu arada, kripto topluluğu bunun genel olarak kripto için ve özellikle de bitcoin (BTC) için iyi bir haber olup olmadığı konusunda bölünmüş görünüyor. (20:45’te güncellenmiştir: güncellenen kısımlar koyu renkle yazılmıştır.)

Kanıtlar Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu (ICIJ) tarafından yeni bir rapor ile ortaya çıkarıldı. Konsorsiyum, BuzzFeed News ve 108 diğer basın kuruluşuyla birlikte 16 aylık bir sınır ötesi soruşturma yürüttüğünü ve şimdi FinCenFiles olarak bilinen sızdırılmış belgeleri ortaya çıkardığını söyledi.

Konsorsiyum, "gizli Birleşik Devletler hükümeti belgelerinin" küresel bankaların "şüpheli kişiler ve suç ağları için şaşırtıcı meblağlarda yasadışı nakit hareket ettirerek kara para aklama baskılarına karşı koyduğunu ortaya çıkardığını" yazdı. Adı geçen beş banka JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank ve Bank of New York Mellon‘dur.

Dahası, sızdırılan belgeler, "bankaların tanımlayamadıkları kişiler için hesaplarından körü körüne nakit para aktardıklarını, olaydan yıllar sonrasına kadar kara para aklamanın tüm özelliklerini içeren işlemleri rapor etmediklerini, hatta finansal dolandırıcılıklarla boğuşan ve hatta kamuya açık yolsuzluk skandalları olan müşterilerle iş yaptıklarını" gösteriyor.

Yazarlar, bu dosyaların bankalar ve diğer finans firmaları tarafından FinCEN olarak da bilinen Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı Mali Suçları Uygulama Ağı’na (Unted States Department of Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network) sunulmuş 2.100’den fazla şüpheli faaliyet raporu (SAR) içerdiğini söyledi.

ICIJ şunları söyledi:

"Belgelerde 1999 ile 2017 yılları arasında finansal kurumların dahili uyum görevlileri tarafından olası kara para aklama veya diğer suç faaliyetleri olarak işaretlenen 2 trilyon USD’den fazla işlem belirtiliyor; JPMorgan’da 514 milyar USD ve Deutsche Bank’ta 1.3 trilyon USD de dahil. […] FinCEN Files, finansal kuruluşlarının 2011 ile 2017 arasında FinCEN’e sunduğu 12 milyondan fazla şüpheli faaliyet raporunun %0.02’sinden azını temsil ediyor. "

ICIJ, kara para aklama yasalarını uygulamadan sorumlu Birleşik Devletler kurumlarının nadiren yasayı çiğneyen büyük bankaları soruşturduğunu ekledi.

Yazarlara göre, veriler Deutsche Bank’ın belli bir farkla önde olduğunu ve JPMorgan’ın ikinci sırada yer aldığını gösteriyor.

BuzzFeed News, "Gangsterlerin Deutsche Bank aracılığıyla şimdiye kadarki en büyük kirli para dolandırıcılıklarından birinde milyarlarca dolar sağladığını" ve bu süreçte "küçük işletmelerin ezildiğini" sözlerine ekledi.

Basın kuruluşu ayrıca, banka yöneticilerinin "bankayı kara para aklayıcılara karşı savunmasız bırakan ciddi başarısızlıklar hakkında yıllarca doğrudan bilgiye sahip olduğunu" iddia etti. BuzzFeed News, 10 milyar dolarlık bir ayna ticareti skandalı ifşa olduktan sonra, "Deutsche Bank, Moskova ofisindeki birkaç orta düzey personeli suçladı, para cezası ödedi ve işe geri döndü" dedi.

Sistemik tehdit olarak kripto

Geleneksel bankacılık sisteminin iddia edilen yanlışları hakkındaki haberler, kripto topluluğunu pek şaşırtmadı.

Ve durumun ironisi konu hakkında yorum yapanların birçoğunda etki uyandırmadı: Düzenleyiciler, özellikle kara para aklamayı önleme (AML) önlemleri alanında kripto sektörünün üzerindeki baskıyı artırırken, bankacılık sektörü de aynı AML kuralları konusunda sorumsuzca hareket ediyor gibi görünüyor.

HSBC’nin bugün 25 yılın en düşük seviyesine indiği hakkında yorum yapan kripto borsası Binance‘ın CEO’su Changpeng Zhao, "hazinelerinin Bitcoin satın alması için iyi bir zaman olabileceğini" tweetledi.

Ancak, yatırımcı ve blockchain danışmanı Anndy Lian, bunun iyi bir fikir olduğu konusunda aynı görüşte değildi ve şunları yazdı: "Aksine, HSBC’nin bitcoin’den uzak durmasını umuyorum."

Kraken‘in Baş Hukuk Sorumlusu Marco Santori gibi diğerleri de bunun Bitcoin’in amacı için faydalı olmayacağını iddia etti.

Santori, "Bunun Bitcoin için iyi olduğunu düşünüyorsanız, hayal kırıklığına uğrayacaksınız" dedi ve devam etti: "Bunun FinCEN’i yürütme faaliyetinin etkinliği hakkında daha fazla bilgi yayınlamaya zorlayıp zorlamayacağını merak ediyorum. Bu, ‘tüm bu bilgileri neden FinCEN’e gönderiyoruz, ne işe yaradı?’ gibi pek çok şikayeti bastırmaya hizmet eder."

GetLevvel‘in CEO’su Chris Hart gibi diğerleri, "zayıf yaptırım algısına verilen yanıtın daha fazla yaptırım olduğunu ve ‘daha fazla’nın fiat tabanlı işlemlerle sınırlı olmadığına yönelik bir risk olduğunu" söyledi.

Bitcoin eğitimcisi, yazar ve girişimci Andreas Antonopoulos da bu sızıntının kripto para birimlerine karşı kullanılacağını vurguladı. Ona göre, bu haberin doğru analizi, AML / CTF (terörle mücadele finansmanı) ve KYC’nin (müşterinizi tanıyın) işe yaramadığı ve raporun kontrol ve gözetim kullanımını artırmak için kullanılacağıdır.

Then of course, the need and value of open financial systems based on open, private, and uncensorable cryptocurrencies will increase dramatically. When all the money in the world has been deliberately broken to serve this unachievable goal, the only money that works is crypto

9/

— Andreas ☮ ? ⚛ ⚖ ? ? ? ? ? ? (@aantonop) September 21, 2020

Antonopoulos, "Bu, kripto parayı ulusal paranın ekonomik yapısına değil, jeopolitik paranın kontrol ve gözetim sistem için sistemik bir tehdit haline getiriyor. Matematik parası çıkarlarına göre hareket etmiyor, bu da onu otomatik olarak ‘dolandırıcı’ para haline getiriyor" diyerek, nakitle savaşın ve yasadışı paraya karşı savaşın, işleyen paraya karşı tamamen savaşa dönüştüğünü" tahmin etti.

Antonopoulos’a göre, "çözüm, suçla (insan doğası) savaşmak için parayı (araç) kullanmaya çalışmaktan vazgeçmektir."

Antonopoulos, "Ancak ikiyüzlülerin geri adım atıp insan ticaretini ve ekonomik katılımı mümkün kılan mantıklı sistem ve yasaları kabul edeceğini düşünüyorsanız, yanılıyorsunuz" dedi.

__

Bankaların tepkisi

Cryptonews.com için konuşan Kurumsal İletişim Yardımcı Direktörü Sorrel Beynon, "BNY Mellon, Şüpheli Faaliyet Raporlarını (SAR) doldurmak da dahil olmak üzere küresel finansal sistemin bütünlüğünü korumadaki rolünü ciddiye alıyor" dedi ve "yürürlükteki tüm yasalara tamamen uyduklarını ve yetkililere yaptıkları önemli işlerde yardımcı olduklarını da sözlerine ekledi. Ayrıca, bankanın yasa gereği, "sunmuş olabilecekleri veya üçüncü şahıslar tarafından yasadışı olarak medyaya ifşa edilmiş olabilecek herhangi bir SAR hakkında yorum yapamayacağını" iddia ettiler.

Deutsche Bank’ın İngiltere Medya İlişkileri Başkanı Charlie Olivier, Cryptonews.com için yaptığı açıklamada, finansal suç, kara para aklama ve sermaye kaçışına karşı mücadelenin hem soruşturma makamları hem de finans kurumları için bir öncelik olduğunu söyledi. Bu amaç doğrultusunda daha fazla yetkiliyi desteklemek için "milyarlarca dolar" yatırım yaptıkları belirtildi. "Doğal olarak, bu, artan tespit seviyelerine yol açar."

Olivier, "ICIJ’in bir dizi tarihi konu hakkında rapor verdiğini" ve "Deutsche Bank ile ilgili olanların düzenleyiciler tarafından iyi bilindiğini" iddia etti. Medya ilişkileri başkanı şunları söyledi:

"Sorunlar halihazırda araştırılmış ve bankanın işbirliği ve ıslahının kamuya açık olarak kabul edildiği düzenleyici kararlara aktarılmıştır. Gerekli ve uygun olduğunda, sonuç yönetimi uygulanmıştır. ICIJ tarafından atıfta bulunulan bilgilerin SAR’lardan elde edildiği kadarıyla, bunun proaktif olarak tanımlanan ve yasalara göre bankalar tarafından hükümetlere sunulan bilgiler olduğu kaydedilmelidir. SAR’lar kanıtlanmış gerçekler değil, potansiyel sorun alarmıdır. "

Standard Chartered Group Medya İlişkileri Direktörü Josephine Wong tarafından Cryptonews.com için yapılan açıklamaya göre, SAR’lar bankalar tarafından "koşullar gerektirdiğinde sunulur ve bu, tarama ve izleme sistemlerinin amaçlandığı gibi çalıştığı anlamına gelir." SAR kaydı, suç faaliyeti olduğu anlamına gelmez, ancak bankanın "yerel pazardaki dosyalama gerekliliklerini karşılayan bir işlemde şüpheli veya düzensiz bir şey" tespit ettiği ve daha sonra soruşturma yapabilmeleri için kolluk kuvvetlerine bildirildiği anlamına gelir ve uygun görmeleri durumunda daha fazla önlem alınır.

"Gerçek şu ki, her zaman para aklama ve yaptırımlardan kaçınma girişimleri olacaktır; bankaların görevi, küresel finansal sistemi korumak için etkili tarama ve izleme programları oluşturmaktır" diyen Wong, 2019’da Standard Chartered’ın potansiyel şüpheli faaliyetler için 1.2 milyar işlemi izlediğini ve yaptırımlara uygunluk açısından 157 milyondan fazlasını taradığını" da sözlerine ekledi.

JPMorgan konu hakkında yorum yapmayı reddetti. Aynı zamanda HSBC ile de iletişime geçtik ve cevap vermeleri durumunda güncelleme yapacağız.

____

Daha fazlası için:
BitMEX Tüm Kullanıcıları Doğrulayacak, Arthur Hayes ‘Oyun Değişti’ Dedi