Singapur Yetkilileri, Bankalarda Kripto Müşteri Doğrulama Süreçleri İçin En İyi Uygulamaları Belirleyecek

Ruholamin Haqshanas
| 3 min read
Görsel: AdobeStock / Richie Chan

Singapur yetkilileri, sektördeki önemli küresel çalkantıların ardından dijital varlık sektöründe müşteri değerlendirmesine yönelik standartları belirlemek için yerel bankalarla işbirliği yapıyor.

Bloomberg, konuya aşina olan kişilere atıfta bulunarak, Singapur Para Otoritesi ve polisinin kripto hizmet sağlayıcılarını işe alma yaklaşımlarını iyileştirmek için ülkedeki borç verenlerle birlikte çalıştığını bildirdi.

Rapor, inisiyatifin yaklaşık altı aydır devam ettiğini ve risk yönetimi ve yeterli araştırma gibi konularda en iyi uygulamaları tanımlayan bir açıklamanın iki ay içinde yayınlanabileceğini belirtiyor.

Kılavuzlar ayrıca, stablecoin, transfer edilebilir oyun veya akış kredileri ve değiştirilemez token’ları (NFT’ler) de kapsayacaktır.

Regülasyon kılavuzlarına rağmen, bankaların risk iştahlarına göre kripto müşterilerini kabul etmeye karar vermeleri gerekecektir.

MAS, “Herhangi bir mevcut veya potansiyel müşteri gibi, bankalar, onlar tarafından oluşturulan riskleri anlamak ve yönetmek için müşteri tanıma önlemleri yapmak zorundadırlar” şeklinde bir açıklama yaptı.

“Banklar, müşteri ile bir bankacılık ilişkisi başlatıp başlatmayacaklarına veya devam ettireceklerine ilişkin kararlarını, ticari değerlendirmeler ile iş riski toleransı arasında dengeleyerek kendileri verirler.”

Singapur’daki finansal kuruluşlar dijital varlık yönetimi firmaları veya benzeri şirketlerle iş yapmalarına izin verilse de, bazı firmalar hesap oluşturma konusunda zorluklar yaşadılar. Bu durumun nedeni yerel bankaların yasadışı nakit akışları ve diğer yasadışı faaliyetler için potansiyel endişeleri olmasıydı. Bu nedenle, Singapur otoritelerinin bu konuda düzenleyici rehberlik sağlaması ve kuralları belirlemesi sektördeki oyuncuların daha net bir yönlendirme alması açısından önemli olabilir.

Singapur, diğer ülkelerle uyumlu olarak kripto endüstrisi için bir lisanslama sistemi oluşturdu ve ayrıca perakende müşterilerinin kripto ticaretine yönelik daha fazla kısıtlama önerdi.

Geçen yıl çöken Terraform Labs ve kripto hedge fonu Three Arrows Capital gibi bazı ünlü kripto şirketleri ülkeye yerleşmişti.

Mart ayının başlarında Singapur otoriteleri, şimdi çökmüş TerraUSD stablecoin’i geliştiren kuruluş olan Do Kwon’un Terraform Labs’ına bir soruşturma başlattı.

Singapur ve Hong Kong, ABD Baskılarının Ortasında Daha Kripto Dostu Bir Duruş Benimsiyor

Singapur ve Hong Kong, küresel kripto merkezleri haline gelme çabaları kapsamında kripto firmaları için daha dostane bir ortam yaratmaya çalışıyorlar.

Raporlara göre, Hong Kong yetkilileri, kripto şirketleri ve bankacılar arasında bir toplantı düzenlemeyi planlıyorlar ve bu da şehrin, kurumsal banka hesapları açmaya çalışırken karşılaştıkları çeşitli zorluklarla mücadele etmeye kararlı olduğunu gösteriyor.

Ayrıca, Hong Kong’daki Çin devletine ait birkaç banka, Bank of Communications, Bank of China ve Shanghai Pudong Development Bank dahil olmak üzere, yerel kripto şirketlerine bankacılık hizmetleri sunmaya veya bilgi almak için başvurmaya başladılar.

ABD’deki düzenleyiciler, özellikle Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Ticaret Vadeli İşlemler Komisyonu (CFTC), kripto endüstrisine yönelik agresif bir denetleme başlattılar.

Yakın zamanda, kripto borsası Bittrex, artan düzenleyici baskı ve net düzenleyici gereksinimlerin eksikliği nedeniyle ABD operasyonlarını kapatacağını duyurdu.

Bittrex’in kurucu ortağı Richie Lai şu açıklamada bulundu:

“Regülasyon gereklilikleri sıklıkla belirsizdir ve uygun tartışma veya girdi olmadan uygulanır, bu da dengesiz bir rekabet ortamına neden olur. ABD’de faaliyet göstermek artık mümkün değil.”

_______

İş birliği bağlantılarımızı takip edin:

Yeni nesil ticaret platformu PrimeXBT ile kripto satın alın

Kripto paralarınızı Ledger ve Trezor gibi cüzdanlarla güvenle saklayın

NordVPN ile kripto işlemlerinizi anonim hale getirin

 

Son dakika haber ve gelişmelerden haberdar olmak için bizi Twitter, Facebook, Instagram ve Telegram‘dan takip edin!