Swan Bitcoin’den Sıkı Hamle: Kripto Karıştırma Hizmeti Kullanan Hesaplar Engellenecek

Swan Bitcoin isimli Bitcoin yatırım ve saklama platformu, son dönemde gündeme gelen yeni düzenlemelere istinaden önemli bir karar aldı. Firma, Bitcoin karıştırma hizmetleri ile etkileşimde bulunan kullanıcılarının hesaplarını sonlandırma kararı aldı. Bu karar, özellikle finansal kurumların ve saklama hizmetlerinin artan denetim ve incelemeleri doğrultusunda alındı.

Swan Bitcoin, bu hamle ile bankacılık ve saklama ortaklarından gelen baskılara yanıt vermiş oldu. Firma, Wasabi, Samourai gibi platformlar aracılığıyla gerçekleştirilen kripto para karıştırma işlemlerine bulaşan kullanıcıların hesaplarını kapatma riskiyle karşı karşıya olduğunu duyurdu.

Bu durum, Amerika Birleşik Devletleri’ndeki Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) tarafından önerilen yeni düzenlemelerin bir sonucu olarak görülüyor. FinCEN’in önerisi, karıştırma hizmetlerini kullanan finans kurumlarına ek yükümlülükler getirmeyi hedefliyor.

Şirketin kurucu ortağı ve CTO’su Yan Pritzker, kripto para karıştırma hizmetlerinin gizlilik açısından önemine vurgu yaparken, müşterilerin fiat para işlemleri için nitelikli saklayıcılar ve bankalarla çalışmanın zorunluluğunu belirtti.

Recently we announced that some of the banks and qualified custodians that Swan works with have been freezing or terminating accounts involved in mixing Bitcoin. Today I’d like to help the industry get perspective on what’s going on, and what steps we are taking to do the right…

— Yan | swan.com (@skwp) November 11, 2023

Pritzker, şirketin riskleri minimize etmek amacıyla soruşturma yapmaktansa, olası risklerden tamamen kaçınmayı tercih ettiğini ifade etti. Bu tercih, bankacılık sektörünün kripto para konusundaki genel isteksizliğinden kaynaklanıyor.

Ayrıca, Pritzker, Amerika Birleşik Devletleri’nde USD işlemlerinin, bir banka veya Para Hizmetleri İşi olmadan gerçekleştirilmesinin zorluklarını ve finansal kurumların FinCEN gibi düzenleyici kurumların yönergelerine tabi olduğunu vurguladı.

FinCEN, Ulusal Güvenlik Kaygılarını Gerekçe Göstererek Kripto Karıştırma Hizmetlerine İlişkin Daha Sıkı Düzenlemeler Önerdi

Ekim ayında, ABD Hazinesi’nin Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), dönüştürülebilir sanal para birimleri (CVC’ler) ile ilgili önemli düzenleyici adımlar attı. Bu yeni düzenlemeler, özellikle kara para aklamayı önleme mevzuatı kapsamında, sanal para birimlerinin karıştırılmasına yönelik yeni kurallar öneriyor. Bu teklif, kara para aklama eylemlerinde kullanılan kripto para karıştırma hizmetlerine ve gizlilik odaklı protokollere dikkat çekiyor.

FinCEN’in bu önerisi, özellikle Tornado Cash gibi hizmetleri ve diğer temel gizlilik protokollerini kullanan sağlayıcıları “birincil kara para aklama sorunu” olarak tanımlıyor. Bu durum, kripto para birimlerinin kötüye kullanılmasının önüne geçmek ve şeffaflığı artırmak amacıyla atılan bir adım olarak görülüyor.

Bu yeni kurallar, finansal kurumların dijital varlık işlemlerine ilişkin daha detaylı kayıt ve raporlama yapmalarını gerektirecek. Bu, kripto para birimi operatörlerinin müşteriyi tanıma (KYC), kara para aklamayı önleme (AML) ve terörizmin finansmanıyla mücadele (CFT) gerekliliklerine daha sıkı bir şekilde tabi olmaları anlamına geliyor.

FinCEN Direktörü Andrea Gacki, karıştırma hizmetlerinin yasa dışı faaliyetlerdeki rolünü vurgulayarak, bu hizmetlerin fidye yazılımlarının ve suç örgütlerinin faaliyetlerini finanse etmelerine olanak tanıdığını belirtti.

Bu önerilerin arka planında, Coin Center ve diğer kripto endüstrisi savunucularının ABD Hazinesi’nin Tornado Cash’e yönelik yaptırımlarına itiraz eden bir dava yer alıyor. Davacılar, Hazine’nin bu yaptırımla yetkisini aştığını iddia etse de, mahkeme Hazine’nin Uluslararası Acil Ekonomik Güçler Yasası (IEEPA) uyarınca yabancı çıkarlar söz konusu olduğunda herhangi bir kuruluşa yaptırım uygulama yetkisine sahip olduğunu doğruladı.

Bu gelişmeler, kripto para piyasasının düzenlenmesi ve yasa dışı faaliyetlerle mücadelenin önemli bir parçası olarak görülüyor. Bu adımlar, hem kripto para kullanıcıları hem de düzenleyici otoriteler için yeni zorluklar ve sorumluluklar getiriyor.